Zarządzanie długiem
Emisje obligacji i postępowania kredytowe w stałej umowie
Pytania? 61 626 26 46
O usłudze
W ramach współpracy przez cały czas trwania umowy całkowicie przejmujemy na siebie ciężar zabiegania o pozyskanie środków zewnętrznych oraz opieki nad długiem, który zaciągnęli Państwo wcześniej. Dokonujemy starannej analizy przedstawionych umów kredytowych, po czym staramy się znaleźć optymalne rozwiązania w celu zminimalizowania kosztów związanych z obsługą Państwa długu oraz zapewnienia płynności budżetu w całym okresie wieloletniej prognozy finansowej.
Zatem z jednej strony dbamy o zapewnienie finansowania w trakcie obowiązywania umowy, z drugiej zaś analizujemy zadłużenie historyczne przede wszystkim pod kątem warunków rynkowych.
Jak to działa?
3 lub 4 letnia umowa, w ramach której całkowicie przejmujemy realizację planowania i pozyskiwania środków (obligacje lub kredyt). Państwo mówią - potrzebujemy ok. 10 mln - my załatwiamy resztę
Rekomendujemy obligacje lub kredyt, przygotowujemy plan spłat, uchwały (WPF + emisja/kredyt), wniosek do RIO, konkurs ofert lub SIWZ. Odpowiadamy na pytania banków i weryfikujemy umowę ze zwycięzcą
Przejmujemy obowiązki wobec KDPW. Dodatkowo raz w roku sprawdzamy warunki finansowe aktualnego zadłużenia, aby rekomendować ewentualną restrukturyzację
Warianty współpracy
| Doradztwo jednorazowe (kredyt lub obligacje) | Zarządzanie długiem EKO (3 lata) |
Zarządzanie długiem + WPF Premium (3 lata) |
|
|---|---|---|---|
| Zakres cenowy (netto) | 8 400 zł | 9 500 zł/rok | 14 000 zł/rok |
| + prowizja 0,07% (obligacje) / 0,20% (kredyt) - dla przychodu powyżej 5 mln zł (płatna od całej kwoty, w przypadku przynajmniej 1 wiążącej oferty) | lub 850 zł/miesiąc | lub 1 250 zł/miesiąc | |
| Przygotowanie zmiany uchwał w sprawie zmiany WPF oraz emisji obligacji / zaciągniecia kredytu | |||
| Prezentacja uchwał na sesji/komisji | 1 raz | 1 raz w trakcie umowy | 2 razy w trakcie umowy |
| Przygotowanie wniosku o opinię RIO | |||
| Przygotowanie konkursu ofert (lub SIWZ), zaproszenie oferentów, odpowiedzi na pytania oferentów | |||
| Wybór oferty (udział w komisji, opiniowanie ofert, ewentualne negocjacje)) | |||
| Analiza umowy przedłożonej przez oferenta | |||
| Liczba postępowań w ramach umowy | 1 | nieograniczone | nieograniczone |
| KDPW - pozyskaniu kodu LEI + status emitenta, pełnienie funkcji agenta LEI | Dodatkowo płatne | ||
| Analiza kosztów posiadanego zadłużenia | 1 raz w roku | 1 raz w roku | |
| Przygotowanie projektu WPF na 15.11 | |||
| Każdorazowa zmiana WPF w trakcie roku budżetowego | |||
| Przygotowanie informacji półrocznej i rocznej o kształtowaniu WPF | |||
| Tworzenie scenariuszy WPF pod potrzeby planowania | |||
| Cena netto umowy na 4 lata | -- | 8 500 zł/rok | 12 500 zł/rok |
Kalkulator korzyści
Wypełnij 3 pola i zobacz ile zyskasz wybierając zarządzanie długiem!
Doradztwo przy obligacjach
Doradztwo przy kredycie
Zarządzanie długiem (rok)
Oszczędność
Korzyści
- Oferujemy kompleksową pomoc przy pozyskiwaniu środków z emisji obligacji oraz kredytu bankowego. Jako niezależny podmiot zewnętrzny sprawujemy opiekę nad Państwa długiem oraz kosztami jego obsługi oraz regularnie porównujemy warunki na jakich mają Państwo zaciągnięte zobowiązania z bieżącymi warunkami rynkowymi oraz kosztami obsługi długu jednostek o podobnej charakterystyce
- Biorąc zatem pod uwagę redukcję kosztów w relacji z wysoką jakością wsparcia eksperckiego powoduje, że jednostka może utrzymać zdecydowanie niższy poziom zatrudnienia, zapewniając jednocześnie wysoce wykwalifikowany personel dla zadań podstawowych
- Biorąc pod uwagę stale rosnące koszty pracy oraz istotny wzrost wynagrodzenia minimalnego, wydaje się, że zlecanie na zewnątrz jednostki niektórych zadań może okazać się jednym z niewielu rozwiązań generujących oszczędności w wielu urzędach
Eksperci
Podejmując współpracę, otrzymujecie Państwo dostęp do ekspertów z dziedzin niszowych. Zyskujecie Państwo wiedzę, o którą trudno w urzędzie.
Jakub Zieliński
Analityk
Ekonomista
Naukowo i zawodowo związany z tematyką analizy finansowej JST, WPF oraz obligacji komunalnych. Autor publikacji z zakresu finansów publicznych, w tym w szczególności źródeł finansowania zadań publicznych. Opiekun WPF i długu w wielu jednostkach. Ceniony za komunikatywność, otwartość i odpowiedzialność.
Karolina Sawko
Analityk
Ekonomista
Od kilku lat zajmuje się analizami finansowymi JST oraz spółek komunalnych. Bardzo konkretna w pomocy, co przekłada się na umiejętność szybkiego doradzenia nawet w najgorętszym okresie. Znakomicie wnioskuje i nawet trudne tematy przedstawia w sposób oczywisty.
Marzena Ossowska
Starszy Analityk
Ekonomista
Odpowiada za przygotowywanie i zgodność z prawem WPF dla kilkudziesięciu JST z całej Polski. Prowadzi nadzór merytoryczny w zakresie planowania wieloletniego dla miliardowych budżetów. Autorka publikacji we Wspólnocie oraz wykładowca na szkoleniach z zakresu WPF. Jest bardzo odpowiedzialna, co powoduje, że nawet w najtrudniejszych sytuacjach nie zostawi klienta bez pomocy.
Referencje
